Obtén datos financieros directamente desde la fuente.

Una credencial se refiere a la información que se utiliza para acceder al portal en línea de una institución financiera.

Por ejemplo, el nombre de usuario y la contraseña que se deben ingresar para acceder al portal de banca en línea de Banorte comprende 1 credencial. El nombre de usuario, contraseña y token necesarios para ingresar al portal de banca en línea de BBVA es otra credencial.

Las cuentas se refieren a cuentas de crédito, débito, de cheques o de inversión en instituciones financieras. Un cliente puede tener varias cuentas en una institución financiera.

Por ejemplo, un cliente de Banorte puede tener 3 tipos de cuentas en ese banco: una cuenta de inversión, una cuenta corriente y una cuenta de crédito. Sin embargo, ese cliente usa el mismo nombre de usuario y contraseña para acceder a las 3 cuentas. Cuando ese cliente usa una sola credencial a través de Syncfy Connect, obtiene acceso a las 3 cuentas en Banorte. Para conectar una cuenta para el mismo cliente en un banco diferente como BBVA, se debe usar otra credencial.

Las transacciones son movimientos financieros relacionados con una cuenta. Reflejan un ingreso o gasto que el usuario final tiene en una cuenta específica. Una vez que se ha utilizado una credencial para acceder a una cuenta, nuestros usuarios obtienen acceso a las transacciones.

Cuando se usa una credencial para acceder a una cuenta, Syncfy Connect entrega los siguientes tipos de datos financieros:

• Información de la cuenta: nombre, número de cuenta, tipo, saldo, moneda, propietario.
• Información de la transacción: descripción, monto, referencia, moneda, fecha.
• La información adicional puede variar según la institución y el tipo de cuenta.